6月25日，宋某在浑南区某银行取款5万元，取款期间神情紧张、支支吾吾。银行工作人员立即启动警银联动机制，将情况通报浑南分局侦查中心。

　　民警赶赴现场，将宋某带回派出所，详细问清事情原委。原来，前不久宋某经熟人介绍，下载、注册了一款能申领“扶贫款”的APP。“客服”以“包装流水”为由让宋某进行取现、转账等操作，每完成一单就可以获得“活动经费”。宋某按照对方要求，提供了银行卡号和身份证照片，随后便收到了一笔25万元的转账。她将钱取出，汇款到对方指定账户，这一单任务她获得了3000元“活动经费”。

　　当天，她再次按照对方要求到银行取款5万元，被警方发现。2个多小时后，刘某来到同一家银行取款2万元，取款期间一直在用手机打电话。电话中，刘某提及“上午宋*刚刚来取款”，发现异常情况的银行工作人员立即与公安机关取得联系，民警赶到现场，将刘某带回派出所。

　　据刘某和宋某交代，二人通过“上线”张某介绍下载了APP，多次帮助电诈分子取现、转账。经核查，宋某卡内的5万元和刘某卡内的2万元分别来自于两名外省受害人账户，钱款已于近日返还。民警循线深挖，将“上线”张某抓获。

　　目前，犯罪嫌疑人张某、宋某、刘某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，已被公安机关依法予以刑事拘留，案件正在进一步办理中。

　　诈骗套路解析：第一步推广引流，诈骗分子以“发放扶贫款、发放慈善款”等为幌子，通过电话、短信、社交软件等方式发布“可以免费获得扶贫款、慈善款”虚假广告，引导当事人下载虚假基金会APP或登录虚假网站。第二步洗脑引导，诈骗分子以“走流水”为由，要求当事人提供银行卡、身份证。第三步实施作案，诈骗分子要求当事人取现后再转到指定银行账户，以此种方式完成“洗钱”。

来源 刑事侦查支队 浑南分局

通讯员 于济维 刘小丹

编辑 田苗 陶达

校对 王维

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审核 胥昊迪